Tout sur les crypto-monnaies emballées

Nouvelles méthodes pour jouer avec les crypto-monnaies

La crypto-monnaie enveloppée fait référence à un type de crypto-monnaie qui a été “enveloppée” ou transformée en jeton pour fonctionner sur un réseau de blockchain différent. Par exemple, le bitcoin est une crypto-monnaie qui fonctionne sur son propre réseau blockchain, mais il est évident qu’elle ne peut pas fonctionner sur d’autres réseaux.

Toutefois, il peut être “enveloppé” ou transformé en jeton pour fonctionner sur d’autres réseaux de blockchain tels qu’Ethereum. En ce qui concerne Ethereum, et après l’un de ses mois les plus mémorables, la plupart des crypto-actifs enveloppés se produisent sur le réseau Ethereum. Cependant, d’autres réseaux tels que BNB ou Solana sont également très importants dans le processus de wrapping.

Dans le cas du bitcoin enveloppé, le bitcoin réel est conservé par un dépositaire, tandis qu’une représentation du bitcoin est émise sur la blockchain Ethereum sous la forme d’un jeton ERC-20 appelé bitcoin enveloppé (WBTC). Cela permet aux utilisateurs d’accéder à la liquidité et aux fonctionnalités de la blockchain Ethereum tout en continuant à détenir et à posséder des bitcoins.

Comment ça marche

Le processus de wrapping crypto implique le dépôt de la crypto-monnaie originale auprès d’un dépositaire qui frappe ensuite une quantité équivalente de jetons wrappés sur la blockchain cible. Les jetons enveloppés sont liés à la crypto-monnaie d’origine dans un rapport de 1:1, ce qui signifie que chaque jeton enveloppé représente la même valeur que la crypto-monnaie d’origine.

Les crypto-monnaies enveloppées ont gagné en popularité car elles permettent une interopérabilité entre les chaînes et permettent aux utilisateurs d’accéder aux avantages de différents réseaux de blockchain sans avoir à convertir leurs crypto-monnaies en d’autres jetons ou monnaies.

La crypto-monnaie enveloppée implique la création d’un jeton adossé à un actif sur un réseau blockchain différent. Ce processus implique le dépôt de la crypto-monnaie originale auprès d’un dépositaire qui la conserve, puis l’émission d’un montant équivalent de jetons enveloppés sur la blockchain cible. Les jetons enveloppés sont généralement émis en tant que jetons ERC-20 sur la blockchain Ethereum ou en tant que jetons BEP-20 sur la Smart Chain de Binance.

Pour s’assurer que les jetons enveloppés conservent une parité de 1:1 avec la crypto-monnaie d’origine, le dépositaire doit conserver un montant équivalent de crypto-monnaie d’origine en réserve. Cette réserve est vérifiée par des auditeurs tiers pour s’assurer que la parité est maintenue.

La crypto-monnaie enveloppée est utilisée pour permettre l’interopérabilité entre chaînes, ce qui permet aux utilisateurs d’accéder aux avantages de différents réseaux de chaînes de blocs. Par exemple, un utilisateur peut détenir des bitcoins et vouloir participer à une application de finance décentralisée (DeFi) qui fonctionne sur la blockchain Ethereum. En enveloppant son bitcoin et en le convertissant en bitcoin enveloppé (WBTC), l’utilisateur peut alors utiliser son WBTC pour participer à l’application DeFi basée sur Ethereum sans avoir à vendre son bitcoin.

L’un des avantages de la crypto-monnaie enveloppée est qu’elle permet d’accroître la liquidité et l’accessibilité des actifs. Les crypto-monnaies enveloppées peuvent être échangées sur des bourses décentralisées (DEX) et utilisées comme garantie pour les emprunts et les prêts sur les plateformes DeFi. Cela peut accroître la liquidité et la facilité d’utilisation des actifs, ce qui peut à son tour conduire à une plus grande adoption et à une plus grande valeur de l’actif sous-jacent. Avec les problèmes récents de certains CEX, le DEX peut permettre de résoudre le problème de la centralisation. Voici quelques-uns de ces projets :

1. Uniswap : Uniswap est une bourse décentralisée qui utilise la blockchain Ethereum. Il permet aux utilisateurs d’échanger des jetons ERC-20, y compris des versions enveloppées de Bitcoin (wBTC), d’Ether (wETH) et d’autres crypto-monnaies.
2. Curve Finance : Curve Finance est une bourse décentralisée spécialisée dans l’échange de stablecoins. Il prend en charge les paires d’échange entre divers stablecoins, y compris les versions enveloppées du Bitcoin (wBTC) et de l’Ethereum (wETH).
3. PancakeSwap : PancakeSwap est une bourse décentralisée qui fonctionne sur la chaîne intelligente de Binance. Il permet d’échanger des paires entre divers jetons BEP-20, y compris les versions enveloppées de Bitcoin (wBTC) et Binance Coin (wBNB).
4. SushiSwap : SushiSwap est un échange décentralisé qui fonctionne sur la blockchain Ethereum. Il permet aux utilisateurs d’échanger divers jetons ERC-20, y compris des versions enveloppées de Bitcoin (wBTC) et d’Ethereum (wETH).
5. 1inch : 1inch est un agrégateur d’échange décentralisé qui recherche plusieurs DEX pour trouver les meilleurs prix pour les traders. Il prend en charge les paires d’échange entre divers jetons ERC-20, y compris les versions enveloppées de Bitcoin (wBTC) et d’Ethereum (wETH).

Investir dans ces projets ou actifs

Comme tout investissement, l’investissement dans les crypto-monnaies enveloppées comporte des risques et doit être abordé avec prudence. Cependant, il existe certains avantages potentiels et certaines considérations à garder à l’esprit lors de l’investissement dans les crypto-monnaies enveloppées.

L’un des avantages potentiels de l’investissement dans les crypto-monnaies enveloppées est la possibilité d’obtenir des rendements plus élevés. Les crypto-monnaies enveloppées peuvent être utilisées pour diverses activités de DeFi telles que le prêt, l’emprunt, le commerce, le jalonnement et la culture de rendement. Ces activités peuvent générer des rendements plus élevés que les investissements traditionnels. Toutefois, il est important de noter que ces activités s’accompagnent également de risques supplémentaires, tels que le risque lié aux contrats intelligents, le risque de liquidité et le risque de volatilité.

Un autre avantage potentiel est l’augmentation de la liquidité et de l’accessibilité des actifs que les crypto-monnaies enveloppées peuvent fournir. En enveloppant les actifs, les utilisateurs peuvent participer à des applications DeFi qui fonctionnent sur différents réseaux de blockchain, ainsi qu’accéder à des liquidités et à un pouvoir d’emprunt supplémentaires. Cela peut conduire à une allocation de capital plus efficace et à des rendements plus élevés.

Cependant, il existe également des risques potentiels associés à l’investissement dans les crypto-monnaies enveloppées. L’un des principaux risques est la possibilité d’une rupture du lien entre le jeton enveloppé et l’actif sous-jacent. Bien que le dépositaire de l’actif sous-jacent soit censé maintenir une parité de 1:1, il est toujours possible qu’un événement de type “black swan” ou d’autres circonstances imprévues conduisent à une rupture de la parité.

En outre, les crypto-monnaies enveloppées sont soumises aux mêmes risques que tout autre investissement en crypto-monnaies, notamment la volatilité du marché, le piratage et le risque réglementaire. Il est important que les investisseurs effectuent des recherches approfondies et fassent preuve de diligence raisonnable avant d’investir dans des crypto-monnaies enveloppées, et qu’ils tiennent compte de leur tolérance au risque et de leurs objectifs d’investissement.

En résumé, l’investissement dans les crypto-monnaies enveloppées peut potentiellement offrir des rendements plus élevés ainsi qu’une liquidité et une accessibilité accrues des actifs, mais il s’accompagne également d’un risque supplémentaire. Les investisseurs doivent aborder les crypto-monnaies enveloppées comme ils le feraient pour n’importe quel investissement et examiner attentivement les risques et les avantages potentiels avant d’investir.

Wrap-up

Pour résumer ce sujet, la crypto-monnaie enveloppée joue un rôle important dans la finance décentralisée en permettant l’interopérabilité entre les chaînes et en augmentant la liquidité des actifs. Voici quelques utilités spécifiques de la crypto-monnaie enveloppée dans la finance décentralisée :

1. Accès à différents réseaux de blockchain : Le crypto enveloppé permet aux utilisateurs d’accéder aux avantages de différents réseaux de blockchain sans avoir à convertir leurs crypto-monnaies en d’autres jetons ou monnaies. Cela peut être particulièrement utile pour les utilisateurs qui souhaitent participer aux applications DeFi qui fonctionnent sur un réseau de blockchain différent de celui sur lequel ils détiennent leurs actifs.
2. Fourniture de liquidités : Les crypto-monnaies enveloppées peuvent être utilisées comme garantie pour les emprunts et les prêts sur les plateformes DeFi. En enveloppant leurs actifs, les utilisateurs peuvent accéder à des liquidités et à un pouvoir d’emprunt supplémentaires. Cela peut conduire à une allocation de capital plus efficace et à des rendements plus élevés pour les utilisateurs.
3. Négociation sur les bourses décentralisées (DEX) : Les crypto-monnaies enveloppées peuvent être échangées sur des DEX, qui sont des plateformes décentralisées permettant aux utilisateurs d’échanger des actifs sans avoir besoin d’une autorité centrale. Cela peut accroître la liquidité et l’accessibilité des actifs, en facilitant l’achat et la vente des actifs par les utilisateurs.
4. Le jalonnement et l’agriculture de rendement : Les crypto-monnaies enveloppées peuvent être utilisées pour le staking et le yield farming, qui sont des processus qui impliquent que les utilisateurs bloquent leurs actifs pour obtenir des récompenses. Cela peut augmenter les rendements que les utilisateurs obtiennent sur leurs actifs et les inciter à les conserver plus longtemps.

Dans l’ensemble, la crypto-monnaie enveloppée est devenue un outil important pour accroître la liquidité et l’accessibilité des actifs dans l’espace DeFi. En permettant l’interopérabilité entre les chaînes et en augmentant le nombre de cas d’utilisation des actifs, la crypto-monnaie enveloppée contribue à stimuler la croissance et l’adoption de la finance décentralisée.

Il existe de nombreux projets intéressants dans le monde de la crypto-monnaie enveloppée et de la finance décentralisée. En voici quelques exemples notables :

1. Bitcoin enveloppé (WBTC) : WBTC est un jeton ERC-20 qui est soutenu 1:1 par Bitcoin. Il a été créé pour permettre aux détenteurs de bitcoins d’accéder à l’écosystème DeFi sur le réseau Ethereum. Le WBTC est largement utilisé dans DeFi et est soutenu par de nombreux échanges décentralisés et plateformes de prêt.
2. Ethereum enveloppé (WETH) : WETH est un jeton ERC-20 qui représente l’Ether (ETH) sur le réseau Ethereum. Il a été créé pour permettre aux détenteurs d’ETH de participer aux activités de DeFi telles que les échanges et les prêts. Le WETH est largement utilisé dans le DeFi et est souvent la forme préférée de garantie pour les emprunts et les prêts sur les plateformes basées sur l’Ethereum.
3. RenVM : RenVM est un protocole de liquidité inter-chaînes qui permet aux utilisateurs d’envelopper leurs actifs et de les déplacer entre différents réseaux de blockchain. Il prend en charge une variété d’actifs enveloppés, y compris BTC, ZEC, BCH et FIL, et permet aux utilisateurs d’accéder aux applications DeFi sur plusieurs réseaux de blockchain.
4. Aave : Aave est une plateforme de prêt et d’emprunt décentralisée qui permet aux utilisateurs d’emprunter et de prêter une variété d’actifs, y compris des crypto-monnaies enveloppées. Elle prend en charge un large éventail d’actifs, y compris WBTC, WETH et les stablecoins, et permet aux utilisateurs de percevoir des intérêts sur leurs dépôts ou d’emprunter des actifs à des taux variables ou fixes.

Ce ne sont là que quelques exemples des nombreux projets intéressants dans le monde de la crypto-monnaie enveloppée et du DeFi. À mesure que l’espace DeFi continue d’évoluer, nous pouvons nous attendre à voir émerger des projets encore plus innovants.

Attention aux risques et aux projets douteux

Comme pour tout ce qui est lié aux crypto-monnaies, les projets de finance décentralisée (DeFi) et d’échange décentralisé (DEX) qui utilisent des crypto-monnaies enveloppées peuvent offrir de nombreux avantages, tels que l’interopérabilité entre les chaînes et l’accès à une gamme plus large d’actifs.

Cependant, comme pour toute nouvelle technologie, il existe des risques et il est important de prendre des mesures pour se protéger lors de l’utilisation de projets DeFi/DEX avec des crypto-monnaies enveloppées. Voici quelques conseils pour rester en sécurité :

1. Faites des recherches sur le projet : Avant d’investir dans un projet DeFi/DEX qui utilise des crypto-monnaies enveloppées, vous devez faire des recherches approfondies sur le projet. Examinez l’équipe à l’origine du projet, son histoire et ses antécédents, et lisez les commentaires d’autres utilisateurs.
2. Utilisez un portefeuille réputé : Lorsque vous utilisez des projets DeFi/DEX avec des crypto-monnaies enveloppées, vous devez utiliser un portefeuille réputé qui est compatible avec le projet. MetaMask est un choix populaire qui est compatible avec de nombreux projets DeFi/DEX.
3. Soyez prudent lorsque vous fournissez des liquidités : Fournir des liquidités aux pools de liquidité sur les projets DeFi/DEX avec des crypto-monnaies emballées peut être une stratégie rentable, mais il est important d’être prudent. Assurez-vous de comprendre les risques encourus, tels que les pertes impermanentes, et n’investissez que ce que vous pouvez vous permettre de perdre.
4. Vérifiez l’adresse du contrat : Lorsque vous ajoutez un actif emballé à votre portefeuille, vérifiez l’adresse du contrat pour vous assurer qu’il est légitime. Les escrocs peuvent essayer de tromper les utilisateurs en ajoutant de faux actifs enveloppés à leurs portefeuilles.
5. Gardez vos clés privées en sécurité : Comme pour tout investissement en crypto-monnaie, il est important de garder vos clés privées en sécurité. Assurez-vous de disposer d’une sauvegarde sécurisée de vos clés privées et ne les partagez jamais avec qui que ce soit.
6. Faites attention aux escroqueries : Les escroqueries sont malheureusement courantes dans l’espace DeFi. Méfiez-vous des offres qui semblent trop belles pour être vraies et vérifiez toujours les informations avant d’investir.

En suivant ces conseils, vous pouvez réduire les risques liés à l’utilisation de projets DeFi/DEX avec des crypto-monnaies emballées et rester en sécurité lors de vos investissements.